Инвесторы готовы вложить 100 миллиардов, если вр узаконит номинального держателя

Как клиенты управляющих компаний реагировали на кризисные явления на финансовых рынках и как будет развиваться отрасль доверительного управления после эпидемии, “Ъ” рассказала гендиректор «Альфа-Капитала» Ирина Кривошеева.

— Почему управляющие компании на фоне кризиса продолжают активно расширять продуктовые предложения?

— Ухудшение конъюнктуры было резким, но непродолжительным и сменилось быстрым восстановительным ростом. Только в апреле индекс Московской биржи поднялся на 30% от мартовских минимумов.

Одновременно возобновилась тенденция к снижению ставок, которые приблизились к 5% годовых. На этом фоне привлекательность инвестиций как альтернативы депозитам стала еще более очевидной, чем до кризиса.

Тем самым индустрия управления активами получила ощутимый дополнительный импульс к развитию.

— Как кризисные условия повлияли на предпочтения частных инвесторов?

— Наш анализ показывает, что россияне со сбережениями разделились на три примерно равные группы с точки зрения выбранной стратегии.

Одни решили переждать период волатильности в деньгах — остатки на текущих счетах граждан с января по май выросли на 1 трлн руб., до 9 трлн руб., что составляет 29% от общего объема средств населения в банках.

Другие ушли в защитные активы — золото, надежные валютные облигации, продукты с защитой капитала, инструменты альтернативных инвестиций. Третьи активно наращивали позиции в более рискованных активах, прежде всего в акциях, несмотря на серьезную общеэкономическую неопределенность.

Такие инвесторы сознательно приобретали подешевевшие активы в расчете на рост.

— Почему одним из самых востребованных продуктов управляющих компаний стали биржевые ПИФы?

— Этот инструмент в России появился очень вовремя, поскольку идеально подходит для формирования диверсифицированных портфелей из дома.

За несколько кликов даже новый клиент может получить экспозицию на отрасль, целую страну или определенный рыночный сегмент. При этом у биржевых фондов высокая ликвидность, минимальные пороги входа и комиссии.

Однако стоит отметить, что интерес к традиционным ПИФам и стратегиям доверительного управления также остается высоким.

— За счет каких категорий фондов стоит ждать расширения продуктовых линеек?

— У лидеров рынка линейки уже достаточно широкие и сбалансированные, поэтому пополнения будут точечными, преимущественно за счет стратегий принципиально нового типа благодаря развитию углубленной экспертизы.

Наглядным примером стал запуск в России стратегий социально ответственного инвестирования, инвестстратегий с использованием встроенного алгоритма машинного обучения, а также рентных фондов недвижимости, ориентированных на розницу.

В ближайшее время мы готовимся к запуску накопительной стратегии типа target date на базе индивидуальных инвестиционных счетов.

— Какое влияние текущая ситуация в экономике оказывает на консолидацию отрасли?

— В связи с пандемией и вынужденным переходом бизнеса на дистанционную работу растут и требования к нему. Участники рынка все больше будут уходить в цифру в том, что касается внутренних процессов, продуктов, маркетинга.

По нашим оценкам, около 40% от активов компании в течение пяти лет будет приходиться именно на цифровой бизнес. Соответственно, продолжат расти статьи бюджетов на IT и онлайн. Такие расходы ложатся особенно серьезным грузом на небольшие и средние компании.

Поэтому возможна активизация процесса ликвидации компаний, точечных отказов от лицензий. Уже сейчас небольшие компании передают закрытые фонды, первоначально сформированные в интересах ограниченного круга клиентов, под наше управление.

Эти процессы могут усилиться в конце текущего года и в первом квартале следующего.

Интервью взял Виталий Гайдаев

Инвесторы готовы вложить 100 миллиардов, если ВР узаконит номинального держателя

Какую пользу инвесторы и управляющие извлекли из кризиса

Читать далее

Золотое Правило Инвестора. Какую часть средств инвестировать?

  Вы Инвестор.   Для чего Инвестор вкладывает средства? – Чтобы в будущем получить Прибыль.   Подождите!   А вы уверены в том, что в будущем получите именно Прибыль, а не Убыток? 🙂

 Инвестор, который желает инвестировать, всегда на распутье двух дорог:

       Инвесторы готовы вложить 100 миллиардов, если ВР узаконит номинального держателя

  Погонишься за Приумножить => рискуешь потерять все.   Будешь «экономить» => потенциальной прибыли может не хватить на буханку хлеба, зато вероятнее всего сохранишь.   Как найти баланс? Как и Приумножить и Сохранить?

  Имея многолетний опыт успешного инвестирования, могу предложить свой подход, который поможет вам Сохранить и, если получится, Приумножить. 

  Ваша Прибыль и Убыток напрямую зависят от того, какую часть средств вы отдадите Трейдеру.

  Мой подход очень прост, но как и все простое, следовать ему чрезвычайно сложно, потому что, как ни странно, все зависит только от Инвестора.   Для того, чтобы понять какую часть средств инвестировать, надо сначала получить ответы на два вопроса:

  1. Какой частью своих средств Вы, как Инвестор, готовы рискнуть и, в случае просадки, потерять?
  2. Какую максимальную просадку в процентах декларирует Трейдер?

  Затем воспользуйтесь формулой, которую я называю “Золотое Правило Инвестора”:      из [ВСЕХ Ваших средств] вы можете взять не более, чем      [Часть средств, которые Вы готовы потерять] / [Максимальная просадка, в процентах] * 100

  Я утверждаю, что Инвестор полностью контролирует свои потери на счете с любым уровнем агрессивности, если использует формулу Золотого Правила Инвестора!   Чтобы доказать это, давайте ниже применим формулу ЗПИ к торговым системам Трейдеров с разным уровнем риска.

    Предположим я Инвестор, у меня есть $10'000.   В работу отдельно-взятого Трейдера я готов вложить 30% своих средств, т.е. я готов потерять $3'000.

 Консервативная ТС   Максимальная просадка, декларируемая Трейдером = 35%.   Тогда, согласно формуле Золотого Правила Инвестора:      из [$10'000] я могу взять не более, чем [$3'000] / [35] * 100 = $8'571

  Итак, если Трейдер заявляет о 35%ном риске, и я, как Инвестор, готов рискнуть $3'000 своих средств, то сумма, которую я могу себе позволить инвестировать в такой счет не более, чем $8'571, при общем размере моих средств $10'000.  В данном примере $5'571 моих инвестиций никак не будут задействованы, а также остануться свободными для инвестирования средства в размере $1'429.   Поэтому, инвестируя в консервативную торговлю, вы должны быть готовы к тому, что большая часть ваших инвестиций будут лежать без дела, но вероятнее всего вы сохраните средства.  Агрессивная ТС   Максимальная просадка, декларируемая Трейдером = 100%.   Тогда, согласно формуле Золотого Правила Инвестора:      из [$10'000] я могу взять не более, чем [$3'000] / [100] * 100 = $3'000   Итак, если Трейдер заявляет о 100%ном риске, и я, как Инвестор, готов рискнуть $3'000 своих средств, то сумма, которую я могу себе позволить инвестировать в такой счет не более, чем $3'000, при общем размере моих средств $10'000.  А что делать со свободными для инвестирования средствами в размере $7'000?   Их можно инвестировать в торговлю другого Трейдера, положить в банк и т.д.

 Уведомление о Форс-мажоре   Если Трейдер декларирует величину максимальной просадки отличной от 100%, то, по-хорошему, с ним надо заключать договор, в котором он обязуется восполнить вам потери, превышающие оговоренную просадку.

Потому что на высокорисковых финансовых рынках, нас самом деле, никто никому ничего гарантировать не может.

И с некоторой малой, но все-таки вероятностью, возможно возникновения события, которое обнулит депозит, например, Инвестор расчитывал на 35% просадки со слов Трейдера, а по факту получил 100% – полный слив, кочерга.

  Так что для осторожных Инвесторов может быть есть смысл считать ТС любого Трейдера агрессивной, а значит, казалось бы, неожиданная в 100% на консервативном счете просадка будет для вас неприятной, но не смертельной, потому что вы ведь заранее рассчитали свою инвестицию на такой убыток.

  Пользуйтесь моей формулой, Ищите свой баланс между Примножить и Сохранить!   Удачи вам и Профита!

 

Инвесторы готовы вложить 100 миллиардов, если ВР узаконит номинального держателя

Украинская экономика может получить инвестиции от зарубежных инвесторов, гривневый эквивалент которых составляет около 100 млрд, если в ближайшее время Верховная Рада примет Закон № 6141 “О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно содействия привлечению иностранных инвестиций”.

Об этом сообщает пресс-служба Национального депозитария Украины.

Как отмечается, 20 июня 2017 года проект данного закона был рекомендован к принятию в первом чтении Комитетом по вопросам финансовой политики и банковской деятельности. Однако прошло четыре месяца, а важные законодательные изменения так и не были рассмотрены в Верховной Раде.

Разработка указанного закона проходила в рамках реформирования инфраструктуры фондового рынка Украины, которым в настоящее время занимается Национальный депозитарий Украины (НДУ) в сотрудничестве с Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР) и Национальным банком Украины (НБУ).

Закон предполагает внедрение концепции номинального держателя в украинское правовое пространство. Наличие данного института – одно из базовых условий для обеспечения благоприятного инвестиционного климата в любой стране.

“Глобальные институциональные инвесторы и их финансовые посредники, которые работают на украинском рынке ценных бумаг, сталкиваются с рядом проблем, и одна из них – отсутствие концепции номинального держателя”, – говорится в письме Ассоциации глобальных кастодианов (AGC), направленном в адрес НКЦБФР 20 декабря 2016 года по запросу регулятора.

“Это не позволяет трастам, публичным пенсионным фондам и другим учреждениям, юридически признанным, как хозяйствующие субъекты в своих странах, открывать в Украине отдельные счета в ценных бумагах в банках-кастодианах. Как следствие они не могут выполнять транзакции и подписывать соглашения о купле-продаже от своего имени”. – добавляется там.

Глобальные кастодианы, входящие в состав AGC – финансовые учреждения, предоставляющие услуги по хранению ценных бумаг и обслуживанию активов на рынках по всему миру. Среди них BNP Paribas; BNY Mellon; Citibank, N.A.

See also:  Госдума приняла закон о погашении долгов крымчан в украинских банках

; Deutsche Bank; HSBC Securities Services; JP Morgan и др. К их финансовому посредничеству прибегает подавляющее большинство институциональных инвесторов, желающих вложить средства в экономику той или иной страны.

Однако в настоящее время законодательство Украины не обеспечивает надлежащий правовой режим учёта прав собственности для клиентов банков-посредников. Счёт в ценных бумагах может быть только прямым, то есть открываться на имя владельца.

  • “Это крайне нежелательно поскольку ситуация в Украине такова, что на банковские счета бывает накладываются взыскания и соответственно собственник счета ничего не может производить со своими ценными бумагами”, – говорит Глава Правления Национального Депозитария Миндаугас Бакас о случае с одним из банков.
  • “Введение института номинального держателя уберет ряд барьеров, препятствующих притоку иностранных инвестиций в нашу экономику – говорит глава Наблюдательного совета НДУ Игорь Митюков. – Такие финансовые ресурсы смогут заменить значительную часть кредитов от нерезидентов и остановить рост внешнего долга Украины”
  • По оценкам экспертов НДУ, принятие Закона № 6141 в ближайшее время позволит увеличить долю иностранного капитала от практически нулевого уровня до показателя 30%.

Привлечение инвестиций укрепит гривну и станет драйвером для либерализации валютного регулирования. Благодаря специальному пункту об обязательном раскрытии информации о конечных владельцах (бенефициарах) существенно увеличится прозрачность фондового рынка, что позволит избежать злоупотреблений, связанных с сокрытием доходов.

Инвестируем в прозрачные проекты от 100 000 000 млн.руб до…….

Добрый день!       Уважаемые партнеры!

 Пожалуйста  внимательно  прочитайте до конца!!!

Занимаемся  привлечением инвестиций, как российских банков, фондов, частных инвесторов, так и зарубежных ( Европа, Китай, Гонконг, Сингапур, Арабский мир и др.) Инвестирования рассматриваются в понятные (прозрачные) проекты, работающие предприятия, инновационные идеи в России, СНГ, ближнего и дальнего зарубежья.

Суммы инвестиций рассматриваются от ста миллионов рублей , до …. миллиардов долларов США

  • Темы:
  • 1) Кредитование. 
  • 2)  Реструктуризация  долгов.
  • 3) Помощь в выкупе предприятия ( при нехватке финансов ).
  • 4) Покупка и продажа банков. 

5) Купля – продажа предприятий, компаний, которые запутались в своих финансовых вопросах и находятся на гране банкротства (разорения).. 

6) Рассматривается вопрос о приобретении или наполнении российских или зарубежных ценных бумаг, гарантиях, векселей. сберегательный (депозитный) сертификат и д.р.

  1. 7) Рассматриваются участки либо недострой , для покупки , под многоэтажное строительство эконом и премиум класса.                          
  2. 8) Пополнение оборотных средств.
  3. 9) Факторингом.
  4. 10) Выкуп долгов.
  5. 11)выдавать БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ  (БЕЗ ЗАЛОГОВ И ПОРУЧИТЕЛЕЙ)   ПОД ФЕДЕРАЛЬНЫЕ ЗАКОНЫ:
  6. а)№ 44
  7. б) № 223
  8. в) № 185 ( Министерство обороны )
  9. БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ   НЕ ОГРАНИЧЕНА НИ МИНИМАЛЬНОЙ , НИ  МАКСИМАЛЬНОЙ  СУММОЙ
  10. БАНКОВСКИЕ  ГАРАНТИИ ВЫДАЮТСЯ :
  11. а) ДЛЯ УЧАСТИЯ В ТЕНДЕРАХ 
  12. б) ДЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТОВ
  13. в)ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ АВАНСА ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРАКТА 
  14. г) ДЛЯ ГАРАНТИИ  ПО ВЫПОЛНЕНИЮ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПОСЛЕ ВЫПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА
  15. д) ВЫДАЧА КРЕДИТОВ (  БЕЗ ЗАЛОГОВ И ПОРУЧИТЕЛЕЙ  ) ПОД  ЭКСПОРТНЫЕ КОНТРАКТЫ.

Шпаргалка по всем проектам , нуждающиеся в финансировании .  Ответы на эти вопросы необходимы в первую очередь: Если есть вопросы, звоните,  нерешаемых вопросов – нет !!!!

  • ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К БЕНЕФИЦИАРАМ ПРОЕКТА.
  • -наличие действующего бизнеса 
  • -наличие начальных собственных средств;

1) Описание бизнеса заемщика. Полностью все реквизиты фирмы. Физ. лица.

  1. 2) Потребности: сколько необходимо финансов, срок  возврата  кредита, желаемая процентная ставка, в какой валюте необходимо финансирование .
  2. 3) Цель финансирования.
  3. 4) Обеспечение.( Серьезную роль в данном вопросе являются договора сбыта и покупки продукции, на время погашения кредита, также касается продажи бизнеса)
  4. 5) Отчетность: баланс и отчет о прибылях и убытках за прошедшие три года.
  5. 6) Показать выручку за последний год
  6. 7)Описание продаваемого имущества c приложением документов на право собственности.
  7. 8)Договора на приобретение сырья и сбыт готовой продукции .
  8. 9)Причина продажи бизнеса.

На первом этапе от Вас описание по вышеуказанным пунктам. Максимально прозрачно и понятно  на 1-2 страницах на электронную почту. При заинтересованности переходим на телефонные переговоры.

С уважением Сергей Викторович.     

Инвестируем в рынок США: пошаговый алгоритм для российского инвестора — Финансы на vc.ru

В этой статье я хочу поделиться своим личным опытом инвестирования в американский рынок ценных бумаг. Я самостоятельно прошел весь путь от выбора брокера до первых сделок. В процессе мне пришлось искать информацию в разрозненных источниках, потому что понятного и простого плана действий в одном месте найти не удалось.

Исправляю эту ситуацию в данной статье.

unsplash.com

В рамках данного материала я буду упоминать ряд брокеров и банков. Я не аффилирован ни с одной компанией, указанной в статье. Материал подготовлен по просьбе подписчиков моего Телеграм-канала «Инвестиции на диване».

Зачем инвестировать в акции американских компаний?

Возможно, у вас уже есть счет у российского брокера и вы инвестируете в ценные бумаги российских компаний. Возможно, еще только задумываетесь о работе с фондовым рынком. Хочу поделиться своим мнением почему инвестору, который думает на длительную перспективу, стоит как можно быстрее начать работать с рынком США.

  • Номинал акций в долларах США, как и дивидендные выплаты. Да, в моменте российский рынок дает более высокую доходность (например, за 2019 г. индекс РТС вырос на 44,9%, в то время как американские фондовые индексы показали рост на 22-35%). Но на длинной дистанции девальвация рубля и российская инфляция съедают все краткосрочные выгоды.
  • Страхование активов на брокерских счетах. В России с 2004 года работает Агентство по страхованию вкладов, которое страхует ваши деньги на банковском депозите на сумму до 1,4 млн. руб. (сумма указана на момент написания статьи и может измениться в будущем). К сожалению, ваши средства на брокерском счете (как ценные бумаги, так и наличные деньги) ничем не защищены. Если брокер окажется мошенником и, например, решит провернуть с вашими акциями хитрую схему (как, например, брокер Ютрейд), то вы вряд ли сможете вернуть себе свои активы. В США действует ассоциация SIPC (Securities Investor Protection Corporation), которая страхует счета клиентов брокеров, которые входят в эту ассоциацию. Страхуются ценные бумаги на сумму в $250 тыс., а также наличные деньги на сумму $250 тыс. Не страхуются деривативы (фьючерсы, опционы и т.п.).
  • Уважение интересов миноритарных акционеров. На российском фондовом рынке можно по пальцам пересчитать компании, которые ведут политику, направленную на защиту интересов миноритарных акционеров. Навскидку могу назвать только Лукойл, который регулярно проводит выкуп своих акций, платит хорошие дивиденды и в целом активно работает над повышением капитализации. В большинстве своем российские компании не заинтересованы в росте капитализации и действуют строго в интересах мажоритариев. В США парадигма роста капитализации является одной из самых главных для публичных компаний.
  • Диверсификация своих активов. Никто не знает, что может случиться в России через 5 или 10 лет. Во время революции 1918-го года сумели спастись те, у кого были наличные деньги и активы за границей. Я конечно не ожидаю подобного сценария в современной России, но сплю намного спокойней, понимая, что мой капитал хранится в том числе и за океаном.
  • Доступ к намного большему количеству эмитентов. Список голубых фишек в России насчитывает 3 десятка компаний. Есть еще пару десятков интересных эмитентов из второго эшелона. На этом все — инвестировать банально некуда. Особенно, если вы не хотите связываться с нефтегазовым сектором. Публичных IT компаний на Московской бирже вообще нет (Яндекс — это рекламный сектор).

Обязательно ли для инвестиций в рынок США открывать счет у американского брокера?

Нет, не обязательно.

Сейчас большинство российских брокеров имеет доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой торгуются акции нескольких сотен иностранных эмитентов (на момент написания статьи — более 1200 иностранных ценных бумаг, включая облигации и депозитарные расписки).

В этом случае вы расширяете список компаний, в которые можно инвестировать. Но многих интересных акций и фондов там все равно не будет. Вот например бумаги, которые я добавил в свой портфель у американского брокера, а на Санкт-Петербургской бирже они мне недоступны:

  • Reaves Utility Income Fund (UTG) — фонд из сектора Utility, который аккумулирует акции коммунальных и энергетических компаний. Ежемесячно выплачивает дивиденды по ставке 6,5% годовых.
  • The GEO Group, Inc. (GEO) — биржевой фонд недвижимости, который инвестирует в тюрьмы и исправительные учереждения в США. Ежеквартально выплачивает дивиденды по ставке 15% годовых.
  • Innovative Industrial Properties, Inc. (IIPR) — биржевой фонд недвижимости, который инвестирует в производственные помещения для выращивания легализованного каннабиса в Северной Америке. Ежеквартально выплачивает дивиденды по ставке 5% годовых.

Хотя надо отметить, что Санкт-Петербургская биржа регулярно расширяет список торгуемых эмитентов. И большинство американских акций, которые могут быть интересны новичку, вы там найдете.

Но вы все равно не получаете страхование брокерского счета и диверсификацию активов по региону хранения. Я решил оставить у российского брокера на ИИС покупку акций российских компаний, а иностранные бумаги приобретать через брокера в США.

Если вы тоже готовы пойти по подобному пути — читайте дальше.

Шаг 1. Выбор брокера.

Сейчас есть достаточно большой выбор брокеров, которые дают доступ к американским биржам. Сначала расскажу, каких брокеров я НЕ советую выбирать и почему.

  • Российские брокеры с доступа к биржам NYSE и nasdaq. Например, такую возможность сейчас дает брокер АТОН. По факту, он работает в России как субброкер американского брокера Ineractive Brokers. Все ценные бумаги будут оформлены именно на компанию АТОН, а не на вас. Мне такая схема не подходит.

От редакции:

Компания АТОН считает, что эта информация некорректна: по её словам, каждому клиенту открывается сегрегированный торговый счёт. «Чтобы убедиться в том, что бумаги оформлены на клиента, каждый может скачать отчёт у вышестоящего брокера, в котором увидит свои данные и активы», — заявляет АТОН.

  • Брокеры, которые зарегистрированы в оффшорных зонах: Кипр, Мальта, Каймановы острова. Для меня непонятно регулирование в этих юрисдикциях и защита инвестора в случае форс-мажора. Личного опыта не имею, но видел отзывы людей, которые пытались вытащить свои деньги у брокера на Кайманах — что-то в районе $2000 местному юристу только за составление и подачу заявления в суд.
See also:  Доцільність ототожнення окремих термінів трудового законодавства україни

В идеале нам нужен брокер, который зарегистрирован в США и работает по местным законам. Вот каким критериям этот брокер должен соответствовать:

Если брокер удовлетворяет этим требованиям — значит, вы получаете максимально возможную защиту для ваших инвестиций.

Но даже брокеров, которые удовлетворяют всем этим требованиям, в США очень много — сотни. Чтобы выбрать какого-то конкретного — нужно потратить много времени на изучение всех условий и комиссий.

Кстати, не так давно я делал подробный обзор-сравнение по российским брокерам, вот ссылка на статью.

Если интересно, чтобы я сделал такой же обзор по брокерам в США — пожалуйста, напишите об этом в х.

Шаг 2. Регистрируемся и открываем счет

Будем считать, что с брокером мы определились. Теперь самое время пойти на сайт и открыть счет. Скорее всего, там все будет на английском, поэтому запаситесь переводчиком, если не очень хорошо владеете этим языком. При этом я советую язык все-таки подучить, потому что вся аналитика по американским компаниям идет на английском.

На какие моменты стоит обратить внимание при заполнении анкеты на открытие брокерского счета:

  • Указывайте реальные паспортные данные, максимально точно, без ошибок.
  • Указывайте адрес проживания, который вы сможете подтвердить документально. Например, квитанцией на оплату ЖКУ с вашей фамилией или договором аренды.
  • Честно указывайте источник происхождения денежных средств и свой годовой доход. Дополнительно может потребоваться налоговая декларация или выписка с банковского счета.
  • В качестве подтверждения вашей благонадежности брокер может запросить письмо из вашего банка, в котором он характеризует вас как надежного и честного клиента. За все банки не скажу, но Тинькофф мне такое письмо оформил за полдня через поддержку в чате.
  • Скорее всего, на этапе открытия счета вас попросят заполнить форму W8-BEN. Данная форма подтверждает, что вы являетесь нерезидентом США. Брокер будет удерживать с вас налог по ставке 10%, а еще 3% вы должны будете самостоятельно доплатить в России.

Шаг 3. Переводим деньги на счет брокера

Алгоритм перевода денег отличается в зависимости от брокера, которого вы выбрали. Например, на счет в Interactive Brokers вы можете перевести даже российские рубли, которые затем будут сконвертированы в доллары по биржевому курсу.

У моего брокера Score Priority такой возможности нет, поэтому я выполнял перевод с долларового счета в Тинькофф банке. В личном кабинете брокера указаны реквизиты, на которые нужно перевести деньги. Все делается через функционал SWIFT-перевода в онлайн-банкинге Тинькофф.

Комиссия за перевод составила $15, она фиксированная и не зависит от суммы перевода. Деньги были на счету брокера уже на следующий день.

Шаг 4. Выбираем ценные бумаги для покупки

Выбор объектов для инвестиций — предмет постоянных споров и дискуссий.

Кто-то инвестирует только в дивидендные компании, кто-то ищет перспективные стартапы, кому-то ближе исключительно портфельные инвестиции.

В рамках данной статьи у меня нет цели проводить обучение по фундаментальному и техническому анализу, поэтому я просто оставлю ссылки на некоторые свои материалы, которые более детально раскрывают эту тему:

Фундаментальные мультипликаторы — шпаргалка для инвестора

Инструменты для анализа компаний на американском рынке

Терминал моего брокера в США

Шаг 5. Уведомляем налоговую инспекцию об открытии счета

С 1 января 2020 г. налоговые резиденты Российской Федерации (то есть люди, которые живут на территории страны более 183 дней в году) обязаны уведомлять ФНС об открытии брокерского счета за рубежом.

Сделать это необходимо в течение 1 месяца с момента открытия брокерского счета. Скачать форму заявления можно на сайте nalog.

ru, подать заявление можно онлайн в личном кабинете или лично, при визите в территориальную налоговую инспекцию.

Форма уведомления об открытии счета у брокера за границей nalog.ru

Шаг 6. Платим налоги

Я открыл свой брокерский счет в США только 2 месяца назад, процесс уплаты налогов мне еще предстоит пройти в следующем году. Поэтому этот шаг я рассказываю не на личном опыте, а на информации из открытых источников — благо, этот процесс достаточно подробно описан другими инвесторами.

Налоги при инвестициях нужно платить на прибыль от следующих операций:

  • Прибыль от покупки и продажи ценных бумаг. Купили по $100, продали по $120 — с $20 уплатили налог.
  • Прибыль от дивидендов по акциям и от купонов по облигациям. Получили на счет дивиденды — уплатили налог со всей суммы.
  • Доходы от сделок с валютой

Между Россией и США заключено соглашение об избежании двойного налогообложения. Поэтому американский брокер с вас удержит все налоги по ставке 10%, а еще 3% (НДФЛ в России — 13%) вам нужно будет доплатить самостоятельно.

При исчислении налога на доходы от сделок у американского брокера возникают курсовые разницы. Налогооблагаемая база в России рассчитывается в рублях.

Пример: купили 10 акций по $100 при курсе 60 рублей за доллар (рублевый эквивалент сделки — 60 тысяч рублей). Продали 10 акций по $90 при курсе 80 рублей за доллар (рублевый эквивалент сделки — 72 тысячи рублей). Формально вы понесли убытки — но для российской налоговой — у вас прибыль 12 тысяч рублей, с нее нужно будет заплатить налог.

Инвестору необходимо будет самостоятельно заполнить налоговую декларацию физических лиц по форме 3-НДФЛ с расчетом полученной прибыли. Срок подачи декларации — до 30 апреля следующего года, уплата налога — до 15 июля.

Если у вас остались какие-то вопросы по инвестированию в ценные бумаги через американского брокера — задавайте их в х, постараюсь ответить.

Если вам интересна тема создания личного инвестиционного капитала — рекомендую подписаться на мой Telegram-канал “Инвестиции на диване”.

Там я регулярно делюсь своим опытом, разбираю интересные бумаги и анализирую мировые тренды. Канал читает уже более 30 тысяч человек.

7 вариантов, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

Пассивный доход всегда уместен: большинство россиян его приплюсовывает к зарплате, чтобы жить качественнее и ярче, или откладывает на черный день.

А если дополнительный заработок значителен, можно и вовсе уйти с работы — так со временем поступают успешные инвесторы. Но как организовать себе экстра-поступления в бюджет? В статье Bankiros.

ru рассказывает, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход.

Что нужно знать об инвестировании

Если ваш единственный доход по жизни — зарплата на карточку, то мир инвестиций наверняка пугает. Все шаги инвесторы совершают на свой страх и риск, а за успех выбранной стратегии никто не может поручиться. Но есть несколько правил — их нужно знать всем новичкам перед тем, как впервые вложить деньги.

Определитесь с объемом вложений

Чтобы инвестировать, нужен стартовый капитал. Теоретически можно начать с любой суммы — например, акции покупаются и за 1 000 рублей.

Но такой объем вложений не принесет ощутимый доход, даже если фондовый рынок будет вам благоприятствовать.

Поэтому формировать пассивный доход начинайте, если готовы рискнуть несколькими десятками тысяч рублей. Чем больше сумма на входе — тем значительнее будет прибыль.

Чем больше рискуете — тем выше доходность

Для биржи, бизнеса и мира экономики в целом действует правило: чем выше риски — тем выше потенциальная доходность.

На практике это означает, что самые заманчивые инвестиционные предложения могут сделать вас богачом, а если ситуация будет неблагоприятной — приведут к финансовому краху.

Поэтому тщательно оцените свой аппетит к риску: комфортно ли вам инвестировать в данный актив, перенесет ли бюджет возможные потери.

Инвестируйте только туда, в чем отлично разбираетесь

Вкладывать деньги стоит в сферы, которые вам знакомы. Очевидно, что практикующий риелтор разбирается в недвижимости — жилой или коммерческой, в зависимости от своей специализации.

Туда и нужно вложить деньги, а не в сельское хозяйство или тяжелую промышленность, с которыми риелтор малознаком. Другой пример: на фондовом рынке больше шансов имеет инвестор, который изучал финансы.

Без специальных знаний разобраться с ценными бумагами будет трудно.

Регулярно делайте взносы

Единожды определиться с размером инвестиций — мало. Вкладывать деньги желательно регулярно, с реинвестицией прибыли. Тогда финансовый инструмент со временем станет обрастать сложным процентом, а это превратит даже скромную стартовую сумму в значительный пассивный доход.

Диверсифицируйте накопления

Направляйте вложения в разные активы. Например, поделите портфель на три части — акции, облигации и недвижимость. Акции, в свою очередь, приобретайте от двух разных эмитентов. Не инвестируйте все деньги в один инструмент — так увеличивается риск потерять все и сразу. Образно о диверсификации говорит знаменитая английская пословица: «Не кладите все яйца в одну корзину».

7 вариантов, куда вложить свои деньги

Финансовых инструментов существует немало. Выбор между ними зависит от суммы, которую вы готовы вложить, степени риска и ожидаемой доходности. Ниже Bankiros.ru предлагает 7 активов, которые позволят извлекать прибыль ежемесячно. А еще они просты в управлении — создать себе пассивных доход одним из способов сможет даже новичок.

See also:  Штраф дпс за красный поворотник незаконный

Банковские вклады

Зарабатывать на вкладах предельно просто: вы открываете счет в банке, кладете на него деньги и начинаете получать процент. Но ставки обычно невысоки — составляют 4-7% годовых.

Чтобы выйти на более высокий доход, нужно выбирать программы без возможности частичного снятия и пополнения. По ним процент выше. А вот вклады с большой свободой управления — низкодоходные, потому что менее удобны банку.

Кроме процентной ставки, вклады отличаются периодичностью выплат и капитализацией.

Плюсы. Ваши сбережения защищены: в России действует система страхования вкладов. Это значит, что в случае кризиса государство вернет вкладчикам их деньги. Правда, в ограниченном размере — до 1 млн 400 тыс. рублей (это максимальная сумма, которая страхуется АСВ).

Минусы. Доходность по вкладам низкая, поэтому не позволит много и активно накапливать. Скорее вклады подходят для сохранения уже существующего капитала — например, уберегут его от инфляции. Чтобы жить только на проценты, придется вложить очень большую сумму, а с 2020 года это проблематично — теперь вклады от 1 млн рублей облагаются налогом.

СмартВклад с повышенной ставкой от Тинькофф Банка – до 6%

Подать заявку

Акции

Акции — это ценные бумаги, которыми торгуют на бирже. Просто так на них заработать нельзя: по закону частное лицо должно открыть брокерский счет, через который акциями можно управлять. Далее перед вами открывается два способа получать доход:

  • На дивидендах. В этом случае доход от акции фиксирован — его утверждает собрание акционеров. Дивиденды будут выплачиваться вам раз в квартал, полугодие или год. Чем больше у вас акций, тем выше дивидендный доход;
  • На купле-продаже. Цены на акции постоянно колеблются. Если приобрести их по одной цене, то через какое-то время можно продать дороже — это и составляет доход инвестора.

За ведение брокерского счета всегда есть комиссия (дополнительную плату посредники берут за вывод средств, конвертацию, услуги депозитария и проч). Стоит помнить про налог: государство забирает 13% с дохода по акциям, если только вы не открыли индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Плюсы. На акциях можно зарабатывать по-разному: например, многие инвесторы предпочитают пассивный доход от дивидендов. А можно выбирать удачное время и покупать активы перспективный компании по низкой цене — тогда доход будет выше в разы. Акции хороши тем, что не имеют потолка прибыли.

Минусы. Рынок акций высоко волатилен. Активы, которые при покупке казались доходными, могут резко упасть в цене. Чтобы спрогнозировать это, новичку придется изучать фондовый рынок либо платить консультантам/доверенным управляющим. Но даже поддержка экспертов не дает никаких гарантий: торговля акциями — это всегда большой риск.

Как заработать на акциях – пошаговый план

Облигации

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, но с меньшими рисками, инвесторы хотя бы часть денег предпочитают вложить в облигации.

Их преимущество перед акциями — в более стабильной и предсказуемой цене. В этом отношении облигации схожи с банковскими вкладами, но они приносят больший доход — в среднем, на 20% выше депозитов.

В кризисные времена именно облигации считаются главным защитным активом.

Плюсы. Более высокая доходность, чем по вкладам. Одновременно облигации дают четко спрогнозированный и фиксированный доход — этим они проще в управлении, чем акции. Еще облигации отличаются высокой ликвидностью: их можно легко реализовать на рынке, не потеряв прибыль.

Минусы. Существует риск, что эмитент обанкротится. Да, для крупных игроков такая вероятность мала: «голубые фишки» прогорают редко, а федеральные, субфедеральные и муниципальные облигации почти наверняка останутся в цене. Но менее крупные компании могут пострадать от кризиса, что плачевно отразится на доходе инвестора.

Деньги можно вложить в четыре металла — золото, серебро, платину и палладий. Два последних драгметалла вошли в оборот недавно, поэтому начинающие инвесторы реже берутся на них зарабатывать. А вот золото и серебро — это уже классические активы. Инвестировать в них можно тремя способами:

  • Купить слитки в банке;
  • Купить монеты;
  • Открыть ОМС — обезличенный металлический счет.

Плюсы. Драгметаллы — самый надежный вариант вложений: даже в случае войн и кризисов они остаются в цене. В отличие от ценных бумаг, золото, серебро, платина и палладий не могу полностью обесцениться. Существенный плюс — в последние годы цена на металлы, в особенности золото, растет.

Минусы. Заработать быстро не получится. Драгметаллы — вариант долгосрочных вложений. Эксперты советуют в них инвестировать, если существенный доход вы готовы извлечь через 5 лет и позже. Например, вложения в золото подходят, чтобы формировать дополнительный доход к пенсии.

Как купить облигации физическому лицу

Жилая недвижимость

Когда экономика стабильна или на взлете, цены на жилую недвижимость растут. Особенно это касается крупных городов: дороже всего здесь стоят квадратные метры, которые находятся по линии метро, возле крупных транспортных магистралей или в оживленных (центральных) районах. Зарабатывают на недвижимости так:

  • На стартовый капитал покупают/строят жилье — квартиру, апартаменты, таунхаус или частный дом;
  • Затем сдают жилье в аренду — получается ежемесячный пассивный доход.

Плюсы. Недвижимость крайне редко обесценивается до нуля — это происходит только в случае критических обстоятельств (катаклизмы, вооруженные конфликты и др). Сам процесс сдачи в аренду прост: не нужно вникать в финансовые тонкости. Когда передумаете зарабатывать на недвижимости, останетесь в плюсе — у вас уже есть готовое жилье под реализацию.

Минусы. Если жилья в собственности нет, нужна внушительная сумма на его покупку или строительство. Стартовая цена за квартиру в крупных городах — от 1 000 000 рублей.

Далее, по доходности недвижимость отстает от других инструментов — ценных бумаг и вложений в бизнес. Еще недвижимость требует постоянного участия: за состоянием площадей нужно следить (ремонтировать, поддерживать связь с нанимателем).

А в случае, если вам срочно понадобились деньги, жилье сложно продать в короткий срок: оно низколиквидно.

Вклад Весенний от Восточного Банка – до 7%

Подать заявку

Если нет денег, чтобы купить квартиру под сдачу, можно попробовать субаренду. Субаренда — это передача уже арендованной недвижимости в аренду другому лицу.

Как зарабатывают на этом? Обычно арендуют жилье на длительный срок, а затем сдают его посуточно. Это рабочая схема для квартир в городском центре или курортных местах.

Именно здесь аренда на несколько дней востребована, а в пересчете на сутки стоит дороже долгосрочного съема.

Важно! Отношения между участниками субаренды фиксируются в договоре. Как и в случае с обычной арендой, мы советуем зарабатывать легально — с уплатой подоходного налога.

Плюсы.

Субаренда доступна, если у вас нет денег на покупку жилья. Арендаторов можно искать самому, назначая им свою цену. В отличие от классической аренды, в процессе субаренды нет риска, что испортят ваше имущество.

Весь ущерб понесет собственник жилья.

Минусы. Субаренда еще хлопотнее аренды: нужно постоянно искать постояльцев, поддерживать жилье готовым к их приезду. Но главное — такой заработок не всегда возможно организовать.

Дело в том, что для сдачи жилья в субаренду нужно согласие собственника. А далеко не каждый владелец квартиры согласится передавать свое имущество в пользование третьим — малоизвестным ему — лицам.

Коммерческая недвижимость

Сдача в аренду коммерческой недвижимости выгоднее, потому что ставки выше. За ту же сумму, что вы потратите на квартиру, можно купить торговую точку, офис или склад.

Объект выбирается по нескольким параметрам: проходимость, транспортная доступность, необходимая инфраструктура рядом. Например, в России чрезвычайно популярен стрит-ритейл — формат торговой точки, располагающейся на улице, обычно на первом этаже жилого дома.

Купить такую площадь можно в новостройке с перспективой, что в заселяющемся районе ваши затраты быстро окупятся.

Плюсы. Доход полностью пассивный и регулярный, поскольку коммерческая недвижимость обычно сдается на длительный срок. Кроме того, сам объект недвижимости находится в вашей собственности, а его цена с каждым годом растет.

Минусы. В кризис коммерческая недвижимость уязвимее жилой: вслед за «проседанием» малого бизнеса вы либо потеряете арендаторов, либо вынуждены будете снизить ренту.

Малый бизнес

Можно открыть собственный бизнес или вложить деньги в чужой проект. Залог успеха один — нужно найти перспективную идею. В больших городах сегодня ценят удобство: получать товары и услуги клиенты хотят с комфортом, по возможности онлайн.

Еще горожане ценят время, поэтому готовы платить за доставку или выезд специалиста на дом. В моде — здоровый образ жизни, экологичность и технологичность. Если найти бизнес-идею на стыке этих трендов, вполне реально выйти на хороший заработок.

На бизнесе сегодня зарабатывают десятки миллионов людей.

Плюсы. Если запустить успешный проект, можно буквально разбогатеть (в бизнесе нет потолка прибыли, как и в случае с акциями). Вместе с деньгами предприниматель обретает дело жизни, а еще — новый вектор для своего развития.

Минусы. Если открывать собственный бизнес, в него нужно вкладывать время. Поэтому о пассивном доходе речи не идет: предприниматели уходят в свои проекты с головой. Достаточно высоки риски. При неграмотном менеджменте даже свежая бизнес- идея может стать убыточной.

Онлайн-проекты

Бизнес можно открыть полностью в интернете — без физического оказания услуг и продажи товаров. Популярны такие направления:

  • Сайты. Вы создаете информационный портал, который наполняете уникальным контентом — статьями, фото, видео или функционалом. Доход будут генерировать посетители, ради которых на сайт придет рекламодатель.

Be the first to comment

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*